Uma tendência para o mercado financeiro é a CFP – Certificação. Mas, você sabe o que é exatamente um profissional certificado com CFP?

O que é o CFP

É comum ouvir o termo CFP, geralmente acompanhado dos assuntos sobre planejadores financeiros. Mas, afinal, o que é CFP? CFP é uma certificação, do inglês, “Certified Financial Planner”, e serve como uma espécie de comprovação obtida pelo profissional que atua, ou pretende atuar, como planejador financeiro. Essa forma de certificar é comum nos Estados Unidos, onde é gerida pela Financial Planner Board of Standards. Porém, atualmente já está presente em 26 países no total, sendo que a Associação dos Planejadores Financeiros (Planejar), é quem emite esse documento em território nacional.

Como Identificar

Apesar de não ser obrigatória para o exercício da função, a CFP promove um reconhecimento para a qualidade do profissional, visto que somente é emitida para o Planejador Financeiro que puder comprovar os pré-requisitos necessários. A PLANEJAR (Associação dos Planejadores Financeiros) no Brasil, não possui fins lucrativos e, por isso, entende-se que não seria tendenciosa na emissão do documento.

Como funciona

Para poder receber o CFP, o Planejador Financeiro precisa:

• Ser aprovado no Exame;
• Comprovar a Experiência Profissional no atendimento direto com cliente pessoa física por 03 anos ou por 01 ano por Experiência Profissional Supervisionada.;
• Aderir ao Código de Conduta Ética e Responsabilidade Candidato;
• Comprovar possuir curso de nível superior.

O exame é composto por 140 perguntas objetivas (de múltipla escolha), com quatro opções de resposta (a, b, c, d). Pode ser feita em apenas um dia ou em módulos, que precisam ser finalizados em até 24 meses. O tempo de duração do exame é de aproximadamente 7 horas. Apesar da associação não ter fins lucrativos, existe um custo para a certificação. O preço da certificação CFP é R$ 1.300 para a prova em um dia, ou R$ 350 por módulo.

O exame abrange seis conteúdos, são eles:

• Planejamento Financeiro e Ética
• Gestão de Investimentos
• Planejamento da Aposentadoria
• Gestão de Riscos e Seguros
• Planejamento Fiscal
• Planejamento Sucessório

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